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观点与建议:定开混合基金(比如005379)应该注意分红

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步入小康

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发表于 2019-11-10 14:17:48 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 99_hwealth 于 2019-11-10 14:32 编辑

比起普通开放式基金,定开混合基金,更应该注意分红。恰好汇添富基金公司有一只一年期的定开混合基金汇添富价值创造定开混合,今年来表现很好,在年底情况不明的时候,应该考虑分红。

为何定开混合基金,比起普通开放式基金,更加应该注意分红呢?这里边有个道理,涉及到基民的自主选择权问题。因为,普通开放式基金,由于是常年随时开放的,所以,基民如果不看好后市,完全可以自主选择赎回或转出为货基或者债基,分不分红都可以自由应对。但是,定开混合基金则不然,它虽然不是纯粹封闭式基金,但也有一定的封闭期,在其封闭期间,基民无法自由选择赎回或转出,这样一来,自主选择权就无法实现。如果是纯粹封闭式基金,那也罢了,关键是定开混合基金名字中有个“开”字,本质上还是属于开放式基金,因此,自由度应该是介于开基与封基之间。

适当分红,肯定有利于基民(至少满足了对仓位多少的自主选择权),也有利于基金公司(避免可能出现的“坐过山车”,对基民来说是一种良好的投资体验;投资体验良好了,对基金公司的印象会更好,也更有助于继续投资);但不分红,一般可能只是有利于基金公司,因为基金公司担心分红之后会减少持基份额(减少了份额,当然影响其管理费收入啦)。

所以,基金公司如果权衡之下,还是应该适当地分红为好。至于分红时点,不一样拘泥于年报之后(比如每年的元月份),完全可以灵活机动点,根据盈利情况——当然主要是已实现收益的基础上,只要达到了分红条件,在每年的任何时点都可以分红。

查看了一下汇添富价值创造定开混合基金于2017年11月17日发布的基金合同(载于p65至p66),发现该基金竟然没有在分红条件中涉及分红的频率,比如每年分红不低于多少次,不高于多少次。唉,遗憾。

该合同中关于分红的全部内容如下:
第十六部分 基金的收益与分配

一、基金利润的构成

基金利润指基金利息收入、投资收益、公允价值变动收益和其他收入扣除相关费用后的余额,基金已实现收益指基金利润减去公允价值变动收益后的余额。

二、基金可供分配利润

基金可供分配利润指截至收益分配基准日基金未分配利润与未分配利润中已实现收益的孰低数。

三、基金收益分配原则

1、本基金收益分配方式分两种:现金分红与红利再投资,投资者可选择现金红利或将现金红利自动转为基金份额进行再投资;若投资者不选择,本基金默认的收益分配方式是现金分红;

2、基金收益分配后基金份额净值不能低于面值, 即基金收益分配基准日的基金份额净值减去每单位基金份额收益分配金额后不能低于面值;

3、每一基金份额享有同等分配权;

4、法律法规或监管机关另有规定的,从其规定。

本基金每次收益分配比例详见届时基金管理人发布的公告。

在不违反法律法规且对基金份额持有人利益无实质性不利影响的前提下,基金管理人可对基金收益分配原则进行调整, 无需召开基金份额持有人大会。

四、收益分配方案

基金收益分配方案中应载明截止收益分配基准日的可供分配利润、基金收益分配对象、分配时间、分配数额及比例、分配方式等内容。

五、收益分配方案的确定、公告与实施

本基金收益分配方案由基金管理人拟定,并由基金托管人复核,在 2 日内在指定媒介公告并报中国证监会备案。

基金红利发放日距离收益分配基准日(即可供分配利润计算截止日)的时间不得超过 15 个工作日。

六、基金收益分配中发生的费用

汇添富价值创造定期开放混合型证券投资基金 基金合同

66

基金收益分配时所发生的银行转账或其他手续费用由投资者自行承担。当投资者的现金红利小于一定金额,不足以支付银行转账或其他手续费用时,基金登记机构可将基金份额持有人的现金红利自动转为基金份额。红利再投资的计算方法,依照《业务规则》执行。

希望版主能看到此帖,最好能反馈到贵公司的基金管理者那里。虽然可能只是奢望,但还是要表达这个意愿。

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云淡风轻

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发表于 2019-11-10 18:50:20 来自手机 | 显示全部楼层
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