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【添添学 第四期】基金交易及费率相关知识

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发表于 2017-1-3 16:11:55 | 显示全部楼层 |阅读模式
本帖最后由 杨添添 于 2017-1-3 16:13 编辑

【添添学 第四期】基金交易及费率相关知识
    上两期和大家分享了在不同标准下的不同类型的基金,今天呢和大家分享一下基金交易过程中的一些基础内容,以及在买卖基金过程中肯定会涉及到的费率知识~~
往期回顾
【添添学 第二期】不同类型的基金(上)http://sns.99fund.com/forum.php?mod=viewthread&tid=202901&extra=
【添添学 第三期】不同类型的基金(下)http://sns.99fund.com/forum.php?mod=viewthread&tid=202938&extra=page%3D1


    接下来和大家分享一只基金从设立募集开始,到买卖交易的全过程哦~~有些概念会比较书面化一点,大家可以多揣摩揣摩,不过相信大部分老基友对这些概念都烂熟于心了。
一、基金的募集:是指基金公司根据有关规定向证监会提交募集申请文件、发售基金份额、募集基金的行为。基金的募集一般要经过申请、注册、发售、基金合同生效等四个步骤。

二、基金的认购在基金募集期内购买基金份额的行为通常被称为基金的认购。
1开放式基金的认购:开放式基金的认购采取金额认购的方式,基金注册登记机构在基金认购结束后,再按基金份额的认购价格,将申请认购基金的金额换算为投资者应得的基金份额。目前,我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准,最高一般不超过1.5%,债券型基金的认购费率通常在1%以下,货币型基金一般认购费为0。
2封闭式基金的认购:在发售方式上,主要有网上发售与网下发售两种方式。目前募集的封闭式基金通常为创新封闭式基金。创新型封闭式基金按1.00元募集,外加券商自行按认购费率收取认购费方式进行。并以“份额”为单位提交认购申请

三、基金的交易、申购和赎回
(一)封闭式基金的交易:封闭式基金的交易遵从“价格优先、时间优先”的原则。投资者常常使用折(溢)价率反映封闭式基金份额净值与其二级市场价格之间的关系。
(二)开放式基金的交易
    开放式基金的基金合同生效后,可有一段短暂的封闭期,该期限最长不超过3个月。封闭期结束后,开放式基金将进入日常申购、赎回期。
    基金认购与基金申购略有不同:①认购费一般低于申购费,在基金募集期内认购基金份额,一般会享受到一定的费率优惠。②认购是按1 元进行认购,而申购通常是按未知价确认。③认购份额要在基金合同生效时确认,并且有封闭期;而申购份额通常在T+2 日之内确认,确认后的下一工作日就可以赎回。
    1、股票基金、债券基金的申购和赎回原则:未知价交易原则、金额申购份额赎回原则。
    2、货币市场基金的申购和赎回原则:确定价原则、金额申购份额赎回原则。货币市场基金手续费较低,通常申购和赎回费率为0。

汇添富现金宝上申购赎回费率一折哦~~如果各位朋友有基金优惠购特权的话费率就会更低哦,优惠购在社区积分中可以兑换!!!



    接下来和大家分享一下基金在运作过程中涉及到的各种费用的计提标准及计提方式~~
一、基金管理费、基金托管费和基金销售服务费
    基金管理费是指基金管理人管理基金资产而向基金收取的费用。基金托管费是指基金托管人为基金提供托管服务而向基金收取的费用。基金销售服务费是指从基金资产中扣除的用于支付销售机构佣金以及基金管理人的基金营销广告费、促销活动费、持有人服务费等方面的费用。
    目前,我国股票基金大部分按照1.5%的比例计提基金管理费,债券基金的管理费率一般低于1%,货币市场基金的管理费率不高于0.33%。

二、基金交易费:基金交易费指基金在进行证券买卖交易时所发生的相关交易费用。目前,我国证券投资基金的交易费用主要包括印花税、交易佣金、过户费、经手费、证管费

三、基金运作费:基金运作费指为保证基金正常运作而发生的应由基金承担的费用,包括审计费、律师费、上市年费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。



【下期预告】下期将和大家分享构建基金投资组合的相关知识,包括构建投资组合的必要性、如何构建、需要调整投资组合的时间点等等。【添添学】期待大家热情的回帖~~~


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添添同学:在此特别感谢您助力和丰富学堂的知识层面!

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小玉花 发表于 2017-1-3 12:06
好好学习 天天向上 期期巩固 添添真棒 哈哈哈


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哈哈哈,我就是把自己看到的学到的整理了和大家一起分享的~~~概念什么的我自己也写不出来哇~~~

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.........是您的原创(应该是)!鼓励并点赞!!

哈哈哈,我就是把自己看到的学到的整理了和大家一起分享的~~~概念什么的我自己也写不出来哇~~~

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发表于 2017-1-7 16:35:08 | 显示全部楼层
一旦市场资金面和风险偏好发生变化,权益类基金重回上涨走势,投资者可适时地将其转换成其他产品,是当前市场环境下灵活配置资产的上佳选择。

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谢谢分享  发表于 2018-10-17 19:27
>>>>>>>......汇添富开发这个平台的初衷就是分享和正确理财,谢谢您的参与!  发表于 2017-7-25 01:22

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